Arcachon, ville côtière prisée pour son charme et son cadre de vie exceptionnel, attire de nombreux investisseurs immobiliers. Cependant, avant de vous lancer dans l'acquisition d'un bien, il est crucial de comprendre les impôts et taxes qui s'appliquent à la propriété à Arcachon.
Impôts fonciers : les incontournables
Les impôts fonciers constituent la base des charges fiscales sur les biens immobiliers. À Arcachon, les propriétaires doivent s'acquitter de la taxe foncière sur les propriétés bâties et non bâties, ainsi que de la taxe d'habitation.
Taxe foncière sur les propriétés bâties (TFB)
- La TFB est calculée sur la valeur locative cadastrale du bien. À Arcachon, les valeurs foncières étant élevées, la TFB peut représenter un coût important pour les propriétaires.
- Le taux de la TFB est fixé par la commune. À Arcachon, il est actuellement de 20,50 % .
- Le paiement de la TFB s'effectue en deux échéances, généralement au mois de septembre et de novembre.
- L'impact du PLU (Plan Local d'Urbanisme) sur la valeur foncière peut influencer le montant de la TFB.
Par exemple, un appartement de 80 m² situé dans le centre-ville d'Arcachon, avec une valeur locative cadastrale de 1 200 € , est assujetti à une TFB annuelle de 246 € environ.
Taxe foncière sur les propriétés non bâties (TFNB)
- La TFNB s'applique aux terrains non bâtis. À Arcachon, les terrains constructibles sont particulièrement prisés, ce qui peut générer des coûts de TFNB élevés.
- Le taux de la TFNB est fixé par la commune. À Arcachon, il est actuellement de 45 % .
- L'impact du PLU sur la valeur foncière des terrains peut influencer le montant de la TFNB.
Prenons l'exemple d'un terrain constructible de 500 m² situé dans le quartier résidentiel d'Arcachon, avec une valeur locative cadastrale de 800 € . Le propriétaire devra s'acquitter d'une TFNB annuelle d'environ 360 € .
Taxe d'habitation
- La taxe d'habitation est calculée sur la valeur locative cadastrale du bien. Pour les résidences principales, la taxe d'habitation est progressivement supprimée depuis 2018. Cependant, elle reste applicable pour les résidences secondaires.
- Le taux de la taxe d'habitation est fixé par la commune. À Arcachon, il est actuellement de 12,50 % .
- La location saisonnière d'un bien immobilier à Arcachon peut entraîner des obligations spécifiques en matière de taxe d'habitation.
Un appartement de 100 m² loué en location saisonnière à Arcachon, avec une valeur locative cadastrale de 1 500 € , sera assujetti à une taxe d'habitation annuelle de 187,50 € environ.
Impôts locaux et autres charges
Outre les impôts fonciers, les propriétaires à Arcachon doivent également s'acquitter d'autres taxes et redevances locales.
Taxe d'aménagement
- La taxe d'aménagement s'applique aux travaux de construction, d'agrandissement ou de rénovation d'un bien immobilier.
- Le taux de la taxe d'aménagement est fixé par la commune. À Arcachon, il est actuellement de 5 % .
- Le montant de la taxe d'aménagement est calculé en fonction de la surface du bien et du type de travaux réalisés. Les règles d'urbanisme d'Arcachon peuvent influencer le calcul de la taxe.
Par exemple, la construction d'une piscine sur un terrain à Arcachon, avec une surface de 40 m² , entraînerait une taxe d'aménagement d'environ 2 000 € .
Contribution foncière des propriétés bâties (CFPB)
- La CFPB est un impôt local qui s'applique aux propriétés bâties.
- Le taux de la CFPB est fixé par la commune. À Arcachon, il est actuellement de 10 % .
- La CFPB est calculée sur la valeur locative cadastrale du bien. À Arcachon, les valeurs foncières élevées peuvent entraîner des coûts importants pour les propriétaires.
Un propriétaire d'une maison individuelle de 150 m² à Arcachon, avec une valeur locative cadastrale de 2 000 € , s'acquittera d'une CFPB annuelle d'environ 200 € .
Redevances et taxes spécifiques
- Les propriétaires à Arcachon doivent s'acquitter de redevances d'assainissement, d'enlèvement des ordures ménagères, etc.
- Arcachon peut également appliquer des taxes spécifiques, comme la taxe sur les locations saisonnières, qui varie en fonction du type de logement et de la durée de la location.
Il est important de se renseigner auprès des autorités locales pour obtenir des informations précises sur les différentes taxes et redevances applicables à votre bien immobilier à Arcachon.
Optimiser ses impôts à arcachon
Il est possible d'optimiser ses impôts et de réduire ses charges à Arcachon en appliquant différentes stratégies.
Déductions fiscales : optimiser son impôt sur le revenu
- Les travaux de rénovation énergétique, tels que l'installation de panneaux solaires ou d'une pompe à chaleur, peuvent donner droit à des déductions fiscales sur l'impôt sur le revenu. Par exemple, la prime "MaPrimeRénov" peut permettre de réduire l'impôt sur le revenu.
- Les frais liés à la location saisonnière peuvent également être déductibles de l'impôt sur le revenu. Il s'agit notamment des frais de réparation, d'entretien, d'assurance et de charges.
- Les frais liés à la gestion d'un bien immobilier, tels que les frais de syndic, de gestion locative et de réparation, peuvent également être déductibles. Il est important de conserver les justificatifs de ces dépenses.
Stratégies pour réduire ses impôts
- Le choix du régime fiscal optimal pour la location (location vide vs location meublée) peut influencer le montant de l'impôt à payer. La location meublée offre des avantages fiscaux spécifiques, comme le régime micro-BIC.
- Des stratégies de réduction de la valeur locative du bien peuvent être mises en place pour réduire le montant de la taxe foncière. Par exemple, en louant le bien à un membre de la famille à un loyer inférieur au prix du marché.
- Il est important de se renseigner sur les dispositifs de soutien aux propriétaires bailleurs mis en place par l'État. Le dispositif "Pinel" permet par exemple de bénéficier d'une réduction d'impôt en investissant dans des logements neufs ou en réhabilitation.
Il est vivement conseillé de se faire accompagner par un professionnel (expert-comptable, notaire) pour optimiser ses impôts et gérer ses charges efficacement. La mairie d'Arcachon peut également fournir des informations précises et des conseils personnalisés.